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銀行違規(guī)放貸有哪些情形
2022-11-18
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1、未依法對借款人身份條件進行嚴(yán)格審查，明知借款人和實際用款人不一致的情況下，發(fā)放冒名貸款。
2、明知用款人提供虛假貸款資料，未按規(guī)定對借款人借款用途、還款能力等情況進行嚴(yán)格審查，違反貸款發(fā)放流程，發(fā)放貸款。
3、受單位領(lǐng)導(dǎo)安排或要求，不作貸前調(diào)查，違規(guī)審批發(fā)放，貸后對其貸款用途也不作檢查，致使貸款逾期未收回。
4、未對借款人資產(chǎn)情況、運營情況、財務(wù)資料、股東變更情況進行嚴(yán)格核查，杜撰與事實明顯不符的授信報告，而發(fā)放貸款。
法律依據(jù)
《中華人民共和國刑法》第一百八十六條 【違法發(fā)放貸款罪】銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放貸款的，依照前款的規(guī)定從重處罰。單位犯前兩款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前兩款的規(guī)定處罰。關(guān)系人的范圍，依照《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和有關(guān)金融法規(guī)確定。?
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